ادعمنا
مقال أكاديمي محكم
تعد السریة المصرفیة سمة من سمات العمل المصرفی، بل هی السمة الأساسیة للمصرف بوصفه مؤتمناً علیها، إذ تحافظ على أسرار الزبائن وعدم التصریح بها للغیر، لأن علاقة المصرف مع الزبائن قائمة على الثقة التی عمادها کتمان المصرف لأسرار زبائنه المالیة، فی حین قد تعارض السریة المصرفیة أحیاناً جهود مکافحة عملیات غسیل الأموال، وذلک بعدم المساعدة بالکشف عن الأموال غیر المشروعة . ونظراً لاختلاف وجهات النظر حول السریة المصرفیة، قامت الباحثة باستعراض تشریعات السریة المصرفیة فی عدد من الدول الأجنبیة والعربیة (الولایات المتحدة الأمریکیة، سویسرا، فرنسا، بنما، لیکتنشتاین، مصر، الإمارات، سوریا، لبنان، الأردن، العراق) لتوضیح عدم وجود معارضة بین تطبیق مبدأ السریة المصرفیة وجهود مکافحة غسیل الأموال، إذ کانت هناک نظرة إلى وجود تعارض بینهما، إذ إن السریة المصرفیة لا تقف حاجزاً أمام جهود مکافحة غسیل الأموال، ومن تجارب الدول العربیة والأجنبیة تم تقسیم الدول إلى دول متشددة بالسریة المصرفیة ودول غیر متشددة بالسریة المصرفیة، وبارتفاع درجة السریة المصرفیة تزید ثقة الزبائن بالمصرف ومن ثم تزید حجم الودائع الأجنبیة لدى المصارف، إذ یعد ارتفاع حجم الودائع الأجنبیة مؤشراً على أهمیة تطبیق السریة المصرفیة لدى المصارف.
الكلمات المفتاحية: السرية المصرفية، الجوانب التشريعية، الدول الأجنبية، العربية
ابقى على اﻃﻼع واشترك بقوائمنا البريدية ليصلك آخر مقالات ومنح وأخبار الموسوعة اﻟﺴﻴﺎﺳﻴّﺔ
ﺑﺘﺴﺠﻴﻠﻚ في ﻫﺬﻩ اﻟﻘﺎﺋﻤﺔ البريدية، فإنَّك ﺗﻮاﻓﻖ ﻋﻠﻰ اﺳﺘﻼم اﻷﺧﺒﺎر واﻟﻌﺮوض والمعلوﻣﺎت ﻣﻦ الموسوعة اﻟﺴﻴﺎﺳﻴّﺔ - Political Encyclopedia.
اﻧﻘﺮ ﻫﻨﺎ ﻟﻌﺮض إﺷﻌﺎر الخصوصية الخاص ﺑﻨﺎ. ﻳﺘﻢ ﺗﻮفير رواﺑﻂ ﺳﻬﻠﺔ لإﻟﻐﺎء الاشترك في ﻛﻞ ﺑﺮﻳﺪ إلكتروني.
